Bogotá, 28 abril de 2023 –  Después de varios años turbulentos, que incluyeron fenómenos climáticos extremos y la pandemia del COVID-19, el panorama para los actores del mercado de los seguros está cambiando radicalmente ante la presencia y consolidación de altos riesgos en categorías como hogar, automóvil, salud y bienestar  financiero.

De acuerdo con el nuevo reporte de Bain & Company, “Customer Behavior and Loyalty in Insurance: Global Edition 2023” (Comportamiento del cliente y fidelización de los seguros: Edición mundial 2023), que encuestó a más de 28 mil personas en 14 países, el 40% de los millennials está dispuesto e interesado en pagar un seguro de vida que incluya prevención de riesgos; pero también el 59% de los encuestados desea que sus propios seguros reconozcan sus hábitos de vida saludable con incentivos.

En este sentido, Diego Santamaria, socio de Bain & Company en Colombia explicó que “pagar un dinero para cubrir un riesgo y reembolsar una reclamación ya no está siendo suficiente para las personas, ahora los clientes quieren que sus aseguradoras también les ofrezcan apoyo para reducir y prevenir los riesgos. Esto se evidencia en que alrededor del 80% de los encuestados en nuestro estudio quieren que las aseguradoras incorporen el medio ambiente, las redes sociales y las estrategias gobierno corporativo (ESG). Una situación que implica un cambio en las empresas del sector que ahora deben atender a estas necesidades para captar nuevos mercados”.

Así las cosas y con el objetivo de ayudar a las aseguradoras a escuchar a los consumidores, mantener la transformación de excelencia funcional de producto y hacer valer las necesidades sociales y emocionales de los clientes, los analistas de Bain & Company brindan algunas recomendaciones para las empresas de este sector:

1. Mejorar la oferta para la prevención de riesgos: La mayoría de los consumidores están abiertos a adquirir los servicios de prevención de riesgos de las aseguradoras, sin embargo, muchas no cuentan con servicios en esta área. Por tanto, hay una gran oportunidad para mejorar, dado que los clientes hoy están dispuestos a compartir sus datos y existe una mayor capacidad para el análisis de información.
2. Las aseguradoras deben contar criterios ESG: En la actualidad las personas tienen la expectativa de que las aseguradoras cuenten en sus estrategias corporativas con criterios ESG.  Es por ello, que 80% de los encuestados de la investigación que realizó Bain & Company manifestaron que quieren que las compañías integren en sus operaciones aspectos e iniciativas asociadas a indicadores medioambientales, sociales y de gobierno corporativo. A medida que las aseguradoras promulguen una estrategia centrada en un propósito, esto les permitirá fortalecer la lealtad y la relación con sus públicos de interés.
3. Perfeccionar el uso de herramientas TIC: A pesar de que la pandemia incrementó el acceso a las herramientas digitales, la industria de seguros aún se encuentra rezagada en relación con el uso de las TICs. Por lo anterior, es clave que las empresas incorporen innovaciones a sus procesos, dado que con frecuencia los consumidores utilizan instrumentos digitales para investigar y resolver sus asuntos.

Finalmente, para los expertos de la consultora este cambio de paradigma en la cobertura de los seguros no será rápido ni fácil, sin embargo, encuestas profundas como este análisis global adelantado por Bain & Company,  pueden ayudar a mantener en marcha un sector que representa en Colombia el 3% del PIB, según Fasecolda.